في إطار جهوده لتعزيز الشفافية المالية وحماية حقوق العملاء، أوضح البنك المركزي السعودي (ساما) حالات تجميد الحسابات البنكية للمقيمين في المملكة العربية السعودية خلال عام 1446هـ (2024م).
أسباب تجميد الحسابات البنكية للمقيمين:
بعد قرار الطيران المدني.. ما هي الرحلات الجوية التي ستتحول الى مطار ملهم بدل مطار الملك خالد في الرياض؟
الفورمولا 1 تعلن تغيير هذه القوانين في سباقاتها بطلب سعودي
السعودية.. دليل عشرة شركات في مجال البرمجيات في المملكة تقود عمليات التحول الرقمي في السعودية في 2025
التعليم تعلن عن مليون طالب جديد سيلتحقون بمدارس المملكة في هذه الصفوف مع بداية العام الدراسي الجديد
1. انتهاء صلاحية الإقامة: يعد انتهاء صلاحية الإقامة أحد الأسباب الرئيسية لتجميد الحسابات البنكية للمقيمين. ويهدف هذا الإجراء إلى التأكد من سلامة النظام المالي ومنع أي عمليات مالية غير قانونية.
2. الشك في عمليات غسيل الأموال أو تمويل الإرهاب: في حال وجود شكوك حول تورط صاحب الحساب في عمليات غسيل أموال أو تمويل الإرهاب، قد يتم تجميد الحساب بشكل مؤقت لحين انتهاء التحقيقات.
3. صدور أحكام قضائية: في حالة صدور أحكام قضائية ضد صاحب الحساب تتطلب تجميد أصوله المالية، يقوم البنك بتنفيذ هذه الأحكام وفقًا للإجراءات القانونية المعمول بها.
4. عدم تحديث البيانات الشخصية: قد يتم تجميد الحساب مؤقتًا في حالة عدم تحديث العميل لبياناته الشخصية، مثل رقم الجوال أو عنوان السكن، وذلك لضمان التواصل معه في حال وجود أي مستجدات تتعلق بحسابه.
السعودية.. دليل عشرة شركات في مجال البرمجيات في المملكة تقود عمليات التحول الرقمي في السعودية في 2025
التعليم تعلن عن مليون طالب جديد سيلتحقون بمدارس المملكة في هذه الصفوف مع بداية العام الدراسي الجديد
البنك الدولي يكشف عن مفاجأة في قطاع الكهرباء السعودي وسبب الانخفاض الكبير في حجم استهلاك الطاقة في المملكة
السعودية تحدد شروط أداء مناسك الحج لحاملي تأشيرات الزيارة وتعلن عقوبات صارمة للمخالفين
إجراءات رفع التجميد عن الحسابات البنكية:
يمكن للمقيمين الذين تم تجميد حساباتهم البنكية اتخاذ الإجراءات التالية لرفع التجميد:
1. تجديد الإقامة: في حالة انتهاء صلاحية الإقامة، يجب على المقيم تجديد إقامته وتقديم المستندات اللازمة للبنك لإثبات ذلك.
2. تقديم المستندات المطلوبة: في حالة الشك في عمليات غسيل الأموال أو تمويل الإرهاب، يجب على العميل تقديم المستندات التي تثبت شرعية مصدر الأموال وأنشطته المالية.
البنك الدولي يكشف عن مفاجأة في قطاع الكهرباء السعودي وسبب الانخفاض الكبير في حجم استهلاك الطاقة في المملكة
السعودية تحدد شروط أداء مناسك الحج لحاملي تأشيرات الزيارة وتعلن عقوبات صارمة للمخالفين
المديرية العامة للجوازات توضح حول آلية إعفاء مواليد السعودية من رسوم المرافقين
سعر لتر الديزل الجديد في السعودية في نشرة ارامكو الشهرية
3. تنفيذ الأحكام القضائية: في حالة صدور أحكام قضائية تتطلب تجميد الحساب، يجب على العميل تنفيذ هذه الأحكام لرفع التجميد.
4. تحديث البيانات الشخصية: يجب على العميل تحديث بياناته الشخصية لدى البنك لضمان التواصل معه ورفع التجميد عن حسابه.
التزام البنك المركزي بحماية حقوق العملاء:
وأكد البنك المركزي السعودي التزامه بحماية حقوق العملاء وضمان سلامة النظام المالي في المملكة. وأشار إلى أن تجميد الحسابات البنكية يتم وفقًا للإجراءات القانونية المعمول بها، وأنه يمكن للعملاء المتضررين التواصل مع البنك المركزي لتقديم شكاوى أو استفسارات.
المديرية العامة للجوازات توضح حول آلية إعفاء مواليد السعودية من رسوم المرافقين
سعر لتر الديزل الجديد في السعودية في نشرة ارامكو الشهرية
عاجل: السعودية تلغي قضايا الخلع وتستبدلها بهذا النظام الجديد
السعودية تعلن عن اكتشاف ثروة نفطية جديدة بكميات ضخمة وسكان هذه المناطق في المملكة سيكونو من أصحاب الملايين
و ينصح البنك المركزي السعودي جميع المقيمين في المملكة بضرورة الالتزام بالأنظمة والقوانين المعمول بها، وتحديث بياناتهم الشخصية لدى البنوك بشكل دوري لتجنب تجميد حساباتهم البنكية.
عاجل: السعودية تلغي قضايا الخلع وتستبدلها بهذا النظام الجديد
السعودية تعلن عن اكتشاف ثروة نفطية جديدة بكميات ضخمة وسكان هذه المناطق في المملكة سيكونو من أصحاب الملايين
دليل يتضمن كافيهات مميزة على البحر في الخُبر في 2025
رسمياً: إلغاء شرط التأشيرة المسبقة للقادمين من السعودية الى الاتحاد الأوربي ولا داعي لتأشيرة شنغن بعد هذا التاريخ
دليل يتضمن كافيهات مميزة على البحر في الخُبر في 2025
رسمياً: إلغاء شرط التأشيرة المسبقة للقادمين من السعودية الى الاتحاد الأوربي ولا داعي لتأشيرة شنغن بعد هذا التاريخ
منيو وجبات الطازج الجديدة مع الأسعار في إبريل 2025.
بحسب تقرير دولي.. هذا المطار في السعودية يتفوق على مطار الملك خالد في الرياض ومطار الملك عبد العزيز في جدة في نوعية الخدمات التي يقدمها للمسافرين
منيو وجبات الطازج الجديدة مع الأسعار في إبريل 2025.
بحسب تقرير دولي.. هذا المطار في السعودية يتفوق على مطار الملك خالد في الرياض ومطار الملك عبد العزيز في جدة في نوعية الخدمات التي يقدمها للمسافرين
السعودية تستعد لتطبيق هذه القرارات التي ستغير طريقة توظيف وتأهيل المعلمين والمعلمات في مدارس المملكة
هذه هي أهم الأرقام التي يجب عليك أن تراجعها عند مراجعة كشف حسابك في مصرف الراجحي
السعودية تستعد لتطبيق هذه القرارات التي ستغير طريقة توظيف وتأهيل المعلمين والمعلمات في مدارس المملكة
هذه هي أهم الأرقام التي يجب عليك أن تراجعها عند مراجعة كشف حسابك في مصرف الراجحي
دليل حملات الحج المجانية في السعودية التي تقبل تسجيل المقيمين في موسم 1446
الرياض تطلق رسمياً مشروع ضخم سيجعل السعودية المقر الذي تنطلق منه جميل العاب الفيديو ووجهة القيمر الأولى